Трилат
Трансформация консалтингового агентства в SaaS-платформу с AI-автоматизацией
Клиент
Агентство финансового сопровождения
Задача
Преодолеть «ресурсный потолок» консалтингового бизнеса и создать инструмент для кратного масштабирования клиентской базы без линейного роста штата
Показатели
Сделали за 64 дня
За 610 000 ₽
Разработали
Мобильное приложение
UX-аудит
Дизайн
CRM
Почему бизнес перестал расти
Клиент предоставлял услуги финансового директора на аутсорсе. Несмотря на высокий спрос и экспертность, компания уперлась в потолок рентабельности
Диагностика ситуации
- Ресурсная ловушкаБизнес-модель была линейной: 1 новый клиент = N часов работы финансиста. Привлечение новых клиентов становилось нерентабельным, так как требовало найма дорогостоящего персонала, съедающего всю маржу
- Высокая себестоимость операцийДля сведения базовых отчетов (о прибылях и убытках, движении денег) использовался труд высококвалифицированных финансистов. Эксперты с высокой почасовой ставкой тратили до 60% времени на рутинные операции (сбор выписок, сведение таблиц), вместо стратегического анализа. Это делало услугу слишком дорогой для массового рынка
- Фрагментация данныхФинансовый учет велся в разрозненных источниках: выгрузки из разных банков, файлы Excel, CRM, 1С. Процесс сведения данных требовал ручного ввода, что влекло за собой высокий риск ошибок и задержки в предоставлении отчетности. Клиент получал цифры с опозданием
- Отсутствие прозрачности для клиентаКлиенты заказчика не видели ситуацию в реальном времени. Владельцы бизнеса получали статические отчеты раз в месяц. Отсутствовала возможность безопасно предоставить доступ к финансовым показателям инвесторам или партнерам без риска раскрытия конфиденциальных деталей
Цель
Создать IT-продукт, который автоматизирует рутину, снизит себестоимость обслуживания одного клиента и позволит запустить массовый тариф
Ключевые задачи
- Автоматизировать рутинные операцииПередать функции сбора и категоризации транзакций искусственному интеллекту, минимизировав участие человека в процессе обработки первичных данных
- Создать механизм масштабированияРазработать архитектуру, позволяющую обслуживать кратно большее количество клиентов силами текущей команды экспертов
- Обеспечить прозрачность и безопасностьВнедрить ролевую модель доступа, позволяющую клиентам и инвесторам видеть финансовые показатели в реальном времени без риска утечки конфиденциальных данных
- Запустить массовый продуктРеализовать функционал для самостоятельного ведения учета клиентами (модель подписки), открыв доступ к сегменту малого бизнеса, который ранее был недоступен из-за высокой стоимости услуг
Что мы сделали
Мы разработали комплексный веб-сервис, который превратил услугу финансового сопровождения в облачный продукт.
Архитектура и ролевая модель
Платформа спроектирована как многопользовательская система с гибким разграничением прав доступа. Это решило проблему прозрачности и безопасности
- Роль «Владелец бизнеса»Видит дашборды, ключевые метрики в реальном времени, может принимать стратегические решения на основе актуальных данных
- Роль «Инвестор»Имеет ограниченный доступ (только просмотр) только к верхнеуровневым отчетам (рентабельность, прибыль), без доступа к детализации транзакций
- Роль «Финансовый менеджер»Полноценный рабочий стол для настройки методологии учета и контроля данных
Автоматизация ввода данных
Чтобы снизить себестоимость услуги, мы внедрили модуль интеллектуального импорта
- АгрегацияСистема умеет забирать данные из различных форматов (банковские выписки, API CRM-систем, таблицы Excel).
- РаспознаваниеАлгоритмы на базе искусственного интеллекта автоматически распределяют транзакции по нужным статьям расходов и доходов
- РезультатТо, на что человек тратил часы (разнесение платежей по статьям), система делает за секунды. Финансист подключается только для проверки сложных случаев
Бизнес-модель гибридного сервиса
Система позволила заказчику внедрить новые форматы работы с клиентами:
- Самостоятельный тарифМалый бизнес покупает доступ к сервису и ведет учет сам (с подсказками системы). Высокая маржинальность, нулевые затраты времени экспертов
- Гибридная модельКлиент пользуется сервисом, а эксперт заказчика подключается раз в месяц для аудита и консультации
- Полное сопровождениеПремиальное обслуживание, где всю работу ведет сервис + персональный финансовый директор, но себестоимость этой работы снижена в 3 раза за счет автоматизации
Результаты для бизнеса
Внедрение платформы изменило экономику бизнеса заказчика
- Снижение себестоимостиВремя на обработку первичной документации сократилось на 70%. Квалифицированные сотрудники перестали заниматься ручным вводом данных.
- Рост пропускной способностиОдин финансист теперь может вести в 3-4 раза больше проектов, не теряя в качестве
- Выход на новый рынокЗа счет снижения издержек заказчик смог предложить рынку доступный продукт для малого бизнеса
- Прозрачность для конечного клиентаКонечные клиенты получили личный кабинет с финансовой аналитикой в телефоне и браузере, вместо файлов на почте раз в месяц
Заказчик успешно трансформировал бизнес-модель.
Из классического консалтингового бюро компания превратилась в технологического провайдера, где IT-платформа выполняет рутинную работу, а люди продают свою экспертизу, а не часы работы руками
Из классического консалтингового бюро компания превратилась в технологического провайдера, где IT-платформа выполняет рутинную работу, а люди продают свою экспертизу, а не часы работы руками
